Как ранее писали «Ведомости», тестировали сервис БКС и «Газпроминвестиции», а интеграцию с «Мостом» также планируют «Альфа-Инвестиции». Участие в проекте также подтвердили «Сберинвестиции». Через сервис также будет передаваться информация о затратах, связанных с приобретением как правильно выбрать курсы по торговле акциями на бирже и хранением ценных бумаг принимающему брокеру. Основу сервиса будет составлять электронный документооборот центрального депозитария. Информация между брокерами будет передаваться по единому стандарту и формату сообщений, он будет устанавливаться по базовому стандарту НАУФОР.
Что нужно знать перед переводом акций от одного брокера к другому
Срок, указанный в месяцах, истекает в соответствующий день месяца. Если этот день попадает на выходной, то срок истекает в следующий рабочий день. Если договор на ведение ИИС с брокером Б заключен 15 мая 2018 года, то последний день, когда может быть расторгнут договор ИИС с брокером А, — 15 июня. Если дата расторжения будет 16 июня или позднее — вы не уложились в срок. По закону у инвестора может быть открыт только один ИИС.
Как перенести активы из ВТБ «Мои инвестиции» к другому брокеру
В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях. Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой. Стоимость бумаг в портфеле может быть разной, поэтому какие-то из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить. Самое время достать калькулятор и документы с тарифами на брокерское и депозитарное обслуживание.
Брокеры, налоги, льготы
Сервис НРД также формирует необходимые документы для осуществления перевода ценных бумаг», — говорит Берневега. Так, Национальный расчетный депозитарий, или НРД, учитывает бумаги, купленные на Московской бирже, а Бест Эффортс Банк (БЭБ), — купленные на СПБ Бирже. Когда инвестор меняет брокера, бумаги перемещаются и по счетам этих депозитариев. Они также берут комиссию, которая учитывается отдельно по факту переноса бумаг. Срок владения активами при переводе с одного брокерского счетана другой не прерывается, а значит, сохраняется и льгота на долгосрочное владение ценными бумагами.
Комиссии брокеров за перевод активов
После расторжения договора брокер А должен подготовить документ «Состав сведений о физлице и его ИИС» — сведения об ИИС. Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Он направил в свой офис поручения, которые нужно подписывать лично. У брокера Б было дистанционное обслуживание — поручения на зачисление я заверял электронной подписью через сайт. После того как я подал уведомление о расторжении договора, депозитарий брокера А закрыл мой счет депо — торговать на бирже через него больше было нельзя.
- Лучше заранее узнать предельно допустимые сроки обработки поручений в депозитариях, особенно если речь идет о переводе ценных бумаг на ИИС.
- Если условия, которые предоставляет текущий брокер, перестали устраивать инвестора, он может перевести свои активы.
- Потом расторгается договор, пополняется счет у выбранного посредника и формируется портфель.
- Для этого нужно подать заявление брокеру или декларацию в налоговую инспекцию.
Перевести бумаги в Т‑Банк
Таким образом, право на вычет по ИИС при частичномпереводе бумаг можно сохранить, если этот перевод был отпрофучастника, пострадавшего от западных санкций. Далеко не всегда централизованный перевод активов выполнялсякорректно, что могло привести к увеличению налоговой нагрузкиинвесторов. Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных. В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор. Теперь нужно сообщить брокеру А, что мы хотим закрыть ИИС с переносом.
На основеполученных данных эксперт рассчитал налоговую базу с учетомпокупной стоимости кипрских бумаг. Весна 2022 года ознаменовалась массовым переводом россиянамисвоих инвестиционных портфелей от брокеров, пострадавших отзападных санкций. Причем многие профучастники фигура флаг централизованно и водностороннем порядке переводили зарубежные активы своих клиентов,чтобы спасти их от блокировки. Перевод ценныхбумаг проводился в соответствии с временным порядком,установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022года.
Перед тем, как поменять брокера, клиенту нужно открыть счет в новой брокерской компании, потому что один из запрашиваемых документов для перевода ценных бумаг выдает новая брокерская компания. Если этого документа не предоставить, инвестору откажут в переходе. Документы, необходимые на перевод акций условно делятся на 2 типа, потому что кроме перевода инвестор открывает новый счет у другого брокера. Но важно знать, что брокер не обязан учитывать расходы.
Если вы перенесли с прежнего ИИС на новый ИИС не все бумаги,будет считаться, что фактически у вас функционировало два счета,что прямо запрещено законом. Для инвестора это означает, что он невыполнил все условия для получения права на вычет. Но самоедосадное, что если человек уже получил по ИИС налоговыйвычет и вернул налоги, ему придется отдать эти деньгигосударству. Кроме того вы должны заполнить и подать в ФНСналоговую декларацию на обнуление инвестиционноговычета.
Это касается как индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС), так и обычных брокерских счетов. Однако, есть ряд действий, которые нужно выполнить для успешного перевода акций. Брокеры могут подать поручения использование советников начинающими трейдерами в центральный депозитарий только после того, как получат их от вас. Когда поручения исполнят, ценные бумаги отобразятся в вашем портфеле на брокерском счете в Т‑Банке в течение 3 рабочих дней.